Die private Altersvorsorge ist ein unverzichtbarer Beitrag zur Aufrechterhaltung der Lebensstellung im Alter.
- Doch wie viel Geld benötige ich eigentlich im Alter?
- Welchen Sparbeitrag muss ich monatlich leisten?
- Welche Sparform ist die richtige?
- Welche Steuervorteile kann ich nutzen?
- Wie flexibel bin ich bei Änderung der Lebensstellung?
Die systematische Planung der Altersvorsorge gehört zu den Kernkompetenzen unserer Tätigkeit. Wir berücksichtigen die Inflation und Steuern ebenso, wie bestehende Renten- und Versorgungswerksansprüche, Betriebsrenten und private Vorsorgeverträge. Selbstverständlich gehören auch Kapitalanlagen, Immobilien und sonstige Vermögenswerte mit in Ihrer private Vermögensbilanz.
In anschaulichen Berechnungen zeigen wir Ihnen, welche Vorsorgewege (z.B. Riester, Rürup, Privatrente, Betriebsrente oder andere Geldanlagen) sich für Sie am meisten lohnen und zeigen Ihnen die Unterschiede auf. Dabei gehen wir auch auf Ihre bereits vorhandenen Absicherungen ein, analysieren und bewerten diese.
Anschließend gestalten wir mit Ihnen zusammen den Fahrplan für Ihre persönliche Vorsorge, wählen den Vertragspartner aus und richten das Produkt nach Ihrem Risikoprofil sowie Ihren Wünschen aus. Gerne besprechen wir den Vorgang mit Ihrem Steuerberater, um auch die steuerlichen Rahmenbedingungen optimal auszunutzen.